PONZI SCHEME LÀ GÌ

     

Ponzi Scheme trở thành giữa những từ được sử dụng với tần suất thường xuyên vào lĩnh vực đầu tư chi tiêu tài chính, lẫn crypto. Bài viết này trên So awkward, Rose vẫn cung cấp cho bạn đọc một cái nhìn tổng quan tiền về tư tưởng Ponzi Scheme là gì.

Bạn đang xem: Ponzi scheme là gì

Ponzi Scheme là gì?

Những kẻ triển khai hành vi lừa đảo Ponzi trong nghành nghề dịch vụ tài thiết yếu thường sẽ hứa hẹn các nhà đầu tư về xác suất hoàn vốn, lợi nhuận khổng lồ trong thời hạn ngắn nhưng đi kèm ít đen đủi ro. Mô hình Ponzi Scheme là như sau: Kẻ công ty mưu thực hiện một dự án đi kèm theo những lời hứa hẹn về lợi nhuận vô cùng cuốn hút và quyến rũ được một lượng người chi tiêu ban đầu. Bọn họ tiếp tụ dẫn dụ thêm những nạn nhân vào tròng bằng nhiều bề ngoài khác nhau, và sử dụng số tiền đầu tư chi tiêu của tín đồ mới để trả cho tất cả những người cũ, theo một vòng lặp như vậy. Mô hình lừa đảo này tương đương với mô hình lừa hòn đảo kim từ tháp – với phương thức lấy tài chính nhà chi tiêu mới để trả cho tất cả những người ủng hộ trước đó. Kế hoạch lừa đảo này chỉ thật sự bị lật tẩy một khi lượng người đầu tư chi tiêu mới vẫn kiệt quệ về tài chính, hoặc không có nhóm người chi tiêu mới nào gia nhập vào dự án.

*
*

Những doanh nghiệp hay kẻ thủ mưu của dự án công trình lừa hòn đảo theo hiệ tượng Ponzi Scheme này vẫn dùng đa số nguồn tiền đầu tư thuở đầu vào mục đích quảng cáo cùng thu hút sự quan tiền tâm của các nhà đầu tư chi tiêu mới gia nhập vào dự án. Đối với cái tiền đầu tư chi tiêu mới sẽ được sử dụng để trả cho các nhà đầu tư ban đầu đã được có tương lai về lợi nhuận mà họ sẽ thu được. Lợi nhuận này, bên trên kịch bản được hòa hợp thức hóa là roi từ một thanh toán giao dịch hợp pháp.

So sánh mô hình lừa đảo Ponzi cùng với kim tự tháp và bán sản phẩm đa cấp

Về cơ bản, mô hình lừa hòn đảo kim từ tháp là biến chuyển thể của mô hình lừa đảo Ponzi. Mặc dù sự khác biệt giữa hai mô hình là không đáng kể, tuy vậy điểm cụ thể nhất chắc hẳn rằng là phần đông kẻ cầm đầu của mô hình kim từ tháp sẽ có những chương trình khuyến khích giỏi trao thưởng cho hầu như thành viên thành công xuất sắc trong câu hỏi thu hút những nhà đầu tư mới thâm nhập vào dự án, vào khi quy mô Ponzi Scheme thì những kẻ cầm đầu sẽ tự mình thu hút các nhà đầu tư mới. Theo quy mô kim tự tháp, chỉ những người ở gần đỉnh của chính nó mới đạt được một khoản roi và gần như người trên tầng đáy sẽ không bao giờ thu hồi được khoản đầu tư của họ.

Để dễ dàng mường tượng, hãy nghĩ về mô hình lừa đảo bán sản phẩm đa cấp, khi những thành viên được hoả hồng khi chiêu nạp thêm được thành viên mới, và các thành viên new phải bỏ tiền để download sản phẩm, để cọc hoặc đóng một khoản tiền thì mới có thể được tham gia. Các doanh nghiệp kinh doanh đa cấp phi pháp tồn tại nhờ vào thủ đoạn moi chi phí từ member mới.

*
*

Mô hình lừa đảo và chiếm đoạt tài sản Ponzi cũng tương đồng, nhưng tín đồ tham gia được call là nhà đầu tư và dự án công trình được có tương lai sẽ mang lại lợi nhuận lớn cho những người tham gia hay là những dự án tương quan đến đầu tư chi tiêu tài chính, bất tỉnh sản, tuyệt tiền kỹ thuật số.

Nguồn gốc của thuật ngữ Ponzi Scheme

Thuật ngữ “Ponzi Scheme” được để theo thương hiệu một kẻ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản là Charles Ponzi vào khoảng thời gian 1920. Tuy vậy, hầu như trường hòa hợp lừa đảo thứ nhất áp dụng phương cách tựa như đã được ghi dấn từ một trong những năm 1800 cùng được chủ mưu vị Adele Spitzeder làm việc Đức với Sarah Howe sinh hoạt Mỹ. Bên trên thực tế, phương thức lừa đảo kiểu Ponzi vẫn được biểu đạt trong hai cuốn đái thuyết được viết bởi nhà văn Charles Dickens và hai công trình Martin Chuzzlewit được xuất bạn dạng năm 1844 cùng Little Dorrit vào năm 1857.

Kế hoạch lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của Charles Ponzi vào năm 1919 vẫn được tiến hành trong ngành bưu thiết yếu tại Mỹ. Dịch vụ thương mại bưu chính, vào thời khắc đó, đã trở nên tân tiến các một số loại phiếu tặng để fan gửi thư quốc tế rất có thể kèm nó vào trong bức thư giữ hộ đi của mình. Fan nhận thư, hoàn toàn có thể dùng phiếu tặng ngay đó và mang đến bưu điện nhằm đổi nó thành một tem thư ưu tiên cho dịch vụ chuyển phát thư cấp tốc để bức thư ý kiến sẽ gấp rút được gởi tới tín đồ nhận thư.

*
*
Charles Ponzi.

Xem thêm: Cto Là Viết Tắt Của Từ Gì - Chân Dung Chi Tiết Về Giám Đốc Công Nghệ

Loại hình hiệp thương này được điện thoại tư vấn là chênh doanh thu và ko được xem như là một vận động bất hợp pháp. Tuy nhiên Ponzi trở buộc phải tham lam và thực hiện lừa đảo để thu lợi bất chính. Dưới sự lãnh đạo của bạn Giao dịch đầu tư và chứng khoán (Securities Exchange Company) vì ông ta điều hành, Ponzi đã có tương lai lợi nhuận 50% trong 45 ngày hoặc 100% trong 90 ngày. Do thành công xuất sắc của ông trong lĩnh vực tem bưu chính, những nhà chi tiêu đã ngay chớp nhoáng bị thu hút. Thay bởi thực sự đầu tư chi tiêu tiền, Ponzi chỉ luân chuyển lại dòng tài chính của người mới cho những người cũ và nói với các nhà đầu tư rằng họ kiếm được lợi nhuận phù hợp lệ. Khi Ponzi liên tục thu hút những nhà chi tiêu mới, ông ta đã sử dụng số tiền đó để trả cho những nhà chi tiêu sớm nhất gấp hai khoản chi tiêu của họ.

Kế hoạch này kéo dài cho tới tháng Tám năm 1920 khi phóng viên tờ báo The Boston Post ban đầu điều tra buổi giao lưu của công ty thanh toán Chứng khoán của Ponzi. Theo tác dụng điều tra của tờ báo, Ponzi bị tổ chức chính quyền liên bang bắt giữ vào trong ngày 12 tháng Tám năm 1920, cùng bị buộc tội gian lậu thư từ với nhiều buộc tội khác. Tại thời gian bị điều tra, số tiền kiếm được từ việc lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của Ponzi là một trong triệu đô từng tuần.

Những dấu hiệu nhận diện quy mô lừa đảo Ponzi Scheme

Mô hình lừa đảo và chiếm đoạt tài sản Ponzi không xong xuôi vào năm 1920, trái lại, nó ngày càng trở thành quy mô lừa đảo có bài bản hơn. Khi công nghệ thay đổi, Ponzi Scheme cũng vậy.

Lừa hòn đảo theo mô hình Ponzi bê bối tuyệt nhất trong kế hoạch sử cách đây không lâu — với là vụ lừa đảo nhà đầu tư lớn độc nhất vô nhị ở Mỹ — được bảo trì trong hơn một thập kỷ do Bernard Madoff, người đã lừa các nhà đầu tư tại Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Madoff đã kiến tạo một màng lưới lớn các nhà đầu tư chi tiêu mà hắn kêu gọi được tiền mặt, gom gần 5.000 khách hàng hàng của mình vào một thông tin tài khoản mà hắn rút chi phí từ đó. Bernard chưa khi nào thực sự chi tiêu số tiền này, với một khi cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 diễn ra, hắn không thể duy trì được vụ lừa đảo nữa. SEC định giá tổng thiệt hại cho những nhà đầu tư chi tiêu là khoảng 65 tỷ đô la.

Sau đó Bernard Madoff bị kết tội lừa đảo với hành vi làm giả các báo cáo giao dịch để cho thấy thêm các người tiêu dùng đang tìm được lợi nhuận từ các khoản đầu tư chi tiêu không tồn tại. Bernard bị tiêu diệt trong tù vào ngày 14 tháng bốn năm 2021.

*
*
Bernard Madoff từ một nhà tài phiệt trở thành kẻ bị căm ghét nhất vào giới tài chính.

Bất đề cập chiến lược lừa đảo là gì, hầu hết đều các quy mô Ponzi Scheme đều phải có chung các điểm lưu ý như sau:

Hứa hẹn bảo đảm an toàn về hiệu quả cực tốt với ít đen thui ro.Dòng lợi nhuận giành riêng cho các nhà đầu tư luôn đồng điệu (bất kể điều kiện thị trường).Các khoản đầu tư chưa được đk với Ủy ban đầu tư và chứng khoán và thanh toán (SEC).Các chiến lược chi tiêu không rành mạch hoặc được trình bày là “quá phức tạp” nhằm giải thích.Khách mặt hàng không được phép xem những thủ tục giấy tờ chính thức mang lại khoản đầu tư của họ.Nhà đầu tư gặp gỡ khó khăn khi muốn hoàn lại tiền đầu tư chi tiêu của họ.

Xem thêm: Công Ty Offshore Là Gì? Ưu, Nhược Điểm Của Công Ty Offshore Là Công Ty Như Thế Nào

Bài viết được tham khảo từ nguồn này bên trên Investopia.